Die US-Bank Bank of New York Mellon (BNY Mellon) hat die Markterwartungen übertroffen. Die Bank konnte ihren Gewinn zwischen April und Juni um 24% auf 1.068 Millionen Dollar steigern, verglichen mit 864 Millionen im Vorjahreszeitraum. Im Vergleich zum vorangegangenen Quartal verbesserte sich der Gewinn um 9 % (976 Mio. Dollar).
„BNY Mellon hat in einem sehr dynamischen Geschäftsumfeld starke Finanzergebnisse erzielt, und wir werden weiterhin Maßnahmen ergreifen, um das Unternehmen so zu positionieren, dass es im Laufe der Zeit weiteres grundlegendes Wachstum und operative Effizienzsteigerungen erzielen kann“, sagte Robin Vince, Chairman und CEO des Unternehmens.
Die aggressive Verschärfung der Politik der US-Notenbank Federal Reserve (Fed) führte zu einem Anstieg der Zinseinnahmen aus Krediten. Insgesamt stiegen die Erträge der US-Bank um 5 % gegenüber dem Vorjahr und 2 % gegenüber dem Vormonat auf 4,454 Mrd. USD. Darüber hinaus stieg der Nettozinsertrag von BNY Mellon im Berichtsquartal um 33% auf 1,1 Mrd. $ gegenüber 824 Mio. $ im Vorjahr.
Die Gebühreneinnahmen gingen jedoch um 2 % zurück, was vor allem auf „geringere Deviseneinnahmen, die Auswirkungen der Veräußerung von Alcentra und die Kombination aus kumulierten Nettozuflüssen von verwalteten Vermögenswerten zurückzuführen ist, die teilweise durch den Wegfall des Gebührenverzichts im Geldmarktbereich ausgeglichen wurden“. Die Rückstellung für Kreditverluste belief sich auf 5 Mio. $, was die Bank auf „veränderte makroökonomische Prognosen zurückführte, die zu einem Anstieg der Rückstellungen für Gewerbeimmobilien führten, was teilweise durch eine Verringerung der Rückstellungen für Finanzinstitute ausgeglichen wurde“.
Die zinsunabhängigen Aufwendungen blieben unverändert bzw. stiegen um 1 % ohne nennenswerte Posten im Zusammenhang mit Rechtsstreitigkeiten und Vergütungen. „Dieser Anstieg spiegelt höhere Investitionen und ertragsbezogene Aufwendungen sowie die Auswirkungen der Inflation wider, die teilweise durch den positiven Effekt von Effizienzeinsparungen und die Auswirkungen der Veräußerung von Alcentra ausgeglichen wurden“, heißt es weiter.
Andererseits wurden im Berichtszeitraum 297 Mio. USD an Dividenden an die Stammaktionäre ausgeschüttet und 448 Mio. USD für Aktienrückkäufe aufgewendet. Die Eigenkapitalrendite (RoE) des Unternehmens lag bei 12%, die Rendite des materiellen Stammkapitals (RoTCE) bei 23% und die CET1-Quote (Common Equity Tier 1) bei 11,1%.
Die Daten übertrafen die Konsensschätzungen, da der Gewinn pro Aktie mit 1,38 $ deutlich über der durchschnittlichen Schätzung der Analysten von 1,22 $ pro Aktie lag.
„Unser Fokus auf Umsatzwachstum und Ausgabendisziplin ermöglichte es uns, einen signifikanten positiven operativen Leverage zu erzielen und unsere Vorsteuermarge auf 30 % zu verbessern, während wir weiterhin bedeutende Investitionen in unsere Zukunft tätigen“, fügte Vince hinzu.
Laut dem BNY Mellon-Manager war im zweiten Quartal „eine besondere Stärke im Clearing und Collateral Management sowie bei den Hinterlegungsscheinen zu verzeichnen. „Unsere kürzlich eingeführten Lösungen, wie die innovative Beratungsplattform Wove von Pershing, stimmen uns zuversichtlich, dass die Erträge mit der Zeit wachsen werden“, sagte er.
„Nach der Veröffentlichung des Bankenstresstests 2023 der US-Notenbank im vergangenen Monat haben wir unsere ordentliche Dividende ab diesem Quartal um 14 Prozent erhöht, und unser Gesamtfokus auf die Aufrechterhaltung einer widerstandsfähigen, hochwertigen Bilanz und die Rückführung von Kapital an die Aktionäre bleibt unverändert“, so Vince abschließend.