Sind die Maßnahmen zur Verhinderung von Kryptokriminalität unzureichend? Dieser Experte meint ja

Sind die Maßnahmen zur Verhinderung von Kryptokriminalität unzureichend? Dieser Experte meint ja

Verbrechen mit Kryptowährungen sind nach wie vor an der Tagesordnung. Im vergangenen Jahr 2022 erreichte die Summe, die bei kriminellen Aktivitäten mit Kryptowährungen gestohlen wurde, ein Rekordhoch von historischen Rekord von mehr als 20 Milliarden Dollar.. Es wird auch geschätzt, dass der in den letzten fünf Jahren gestohlene Betrag in den letzten fünf Jahren um das Vierfache gestiegen ist.. Obwohl die Kontrolle durch die Verwaltungen und Marktaufsichtsbehörden in dieser Zeit zugenommen hat, sind einige Experten der Ansicht, dass sie immer noch unzureichend ist.

Spanien hat zum Beispiel vor Monaten das so genannte „Register der Anbieter von Dienstleistungen für den Umtausch von Fiat-Währung in virtuelle Währungen und die Verwahrung von elektronischen Geldbörsen“ der Bank von Spanien (BdE).das für Fachleute und Unternehmen, die am Umtausch von Kryptowährungen beteiligt sind und ihre Dienstleistungen in Spanien anbieten, obligatorisch ist. Diese Maßnahme ist jedoch alles andere als ideal, da sie zwar „alle Arten von Dokumentation“ erfordert, aber „eine reine Formalität“ ist.

Nach Ansicht von Experten wie dem IT-Experten Javier Rubio Alamillo, dieses Register garantiert nicht die Solvenz der eingetragenen Unternehmen. Die Situation ist „so ernst“, dass nach Meinung von Rubio „das Register dem Endverbraucher mehr schadet als nützt.denn viele der registrierten Unternehmen werben im Internet und in den sozialen Netzwerken mit der Behauptung, sie hätten die Kontrollen der spanischen Zentralbank bestanden, was offensichtlich falsch ist.

All dies, so fügt er hinzu, mit dem „einzigen Ziel“, „das Kapital der Sparer anzulocken, das oft, sobald es in diese Unternehmen investiert wurde, ohne jede Möglichkeit der Rückforderung verschwindet, da diese Unternehmen wirtschaftlich und technisch insolvent sind und das Geld durch komplexe internationale Unternehmensnetze schleusen“.

Dieser Sachverständige prangert die Tatsache an, dass es einige eingetragene Unternehmen gibt, die von Institutionen wie der Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) aufgezeigt wurden, die in das Register eingetragen wurden Die CNMV hat auch erklärt, dass es sich um potenzielle Unternehmen handelt, die „eine Art von Geldbeschaffung betreiben oder eine Art von Finanzdienstleistung erbringen könnten“ und dass „keine Regeln für die Finanzaufsicht, die Aufsicht, die Unternehmensführung, die technologische Sicherheit, das Marktverhalten oder die Informationstransparenz festgelegt sind“.

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Weder die spanische Zentralbank noch die CNMV beaufsichtigen beispielsweise die finanziellen oder betrieblichen Risiken und die Sicherheitsrisiken dieser Unternehmen. noch verfügt sie über Befugnisse in Bezug auf die Ausübung der Geschäftstätigkeit dieser Anbieter. Daher bedeutet die Eintragung in dieses Register nicht, dass die Banco de España oder die CNMV die Tätigkeit von Anbietern virtueller Währungen für den Umtausch von Fiat-Währungen und die Verwahrung von elektronischen Geldbörsen genehmigt oder überprüft“, fügt Rubio hinzu.

Dieser Sachverständige behauptet, dass er Computergutachten erstellt, in denen er die technische Insolvenz von Unternehmen nachweist, die bei der Banco de España registriert waren. In einigen Fällen, so Rubio, haben diese Unternehmen eine völlig künstliche Website, einen bloßen Bildschirm mit bestimmten Diagrammen, auf dem fiktive Bewegungen zu sehen sind, da es im Backoffice keine Software-Infrastruktur gibt, die solche Bewegungen unterstützt.

Vor kurzem hat die CNMV vor kurzem eine Warnung an die Anleger über einen versuchten Finanzbetrug herausgegeben der über soziale Netzwerke mit den oben beschriebenen Praktiken verbreitet wird. Diese Situation wurde von dem Akteur angeprangert Antonio Resines in der Sendung „La Resistencia“ auf Movistar+, in der er ankündigte, dass er die für diese Praktiken verantwortlichen Unternehmen anprangern werde.

„Sobald die Renditen, die in der Regel mit den Geldern neuer Investoren nach dem klassischen Schneeballsystem oder Ponzi-System gezahlt werden, die kritische Schwelle überschreiten, die durch die geometrische (exponentielle) Progression der neuen Investoren bestimmt wird, bricht das Unternehmen zusammen, da es irgendwann keine Investoren mehr gibt, die die hohen Renditen zahlen können, mit denen die alten angelockt wurden“, erklärt er.

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Rubio Alamillo erinnert uns daran, dass für die Gründung eines so genannten Austausch Kryptowährungsbörsen, „ist eine äußerst komplexe technische Hardware- und Software-Infrastruktur erforderlich, um den manuellen und automatisierten Handel mit Kryptowährungen mit anderen Börsen sowie mit anderen Kryptowährungsbörsen in der Welt zu ermöglichen. „kalte“ GeldbörsenEs sollte auch eine Interaktion mit den Minern ermöglichen, die Transaktionen auf der Blockchain bestätigen.

Diese Infrastruktur, so fügt er hinzu, erfordert Fachleute mit außerordentlichem Know-how im Bereich des kritischen IT-Projektmanagements und der Entwicklung von Echtzeitsystemen sowie Analysten, Programmierer und Systemadministratoren mit hervorragenden Kenntnissen der Welt der Echtzeitsystemprogrammierung und insbesondere der Welt der Kryptowährungen.

Nach Ansicht des IT-Experten sollte diese Art von Dienstleistern IT-Prüfungen unterzogen werden, die die technische Lebensfähigkeit dieser Unternehmen garantieren und von Diplomingenieuren durchgeführt werden, die als einzige zur Durchführung solcher Prüfungen befugt sind. Beruf und unterzeichnen solche Prüfungen auf kollegialer Basis, in Übereinstimmung mit den geltenden Rechtsvorschriften.

Andererseits weist Rubio darauf hin, dass die physische Infrastruktur (d.h. die Server), die die Computersysteme der Kryptowährungsbörse und der Software zur Verwahrung der elektronischen Brieftasche betreiben, in Spanien oder zumindest in der Europäischen Union angesiedelt sein müssen, damit, für den Fall, dass die Justizverwaltung beschließt, gegen das Unternehmen vorzugehen, um mögliche kriminelle Aktivitäten aufzudecken und die Server zu beschlagnahmen, die Gelder in Kryptowährungen wiedererlangt werden können, da Kryptowährungen bekanntlich mit asymmetrischer Kryptographie arbeiten und es nicht möglich wäre, auf die Gelder zuzugreifen, wenn der private Schlüssel einer digitalen Geldbörse nicht verfügbar ist.